11:39 ص
SALMAN
ما هو غسيل الأموال ؟سؤال لطالما بحثت له عن اجابة ,لذى قمت بالبحث عن اجابة عنه بين المكتبات ودور النشر, وبعد فترة من البحث وجدت ضالّتي , فقد وجدت كتاب رائع لدى مكتبة جرير ,فهو يحمل عنوان
” جريمة غسيل الأموال “
به جميع زوايا هذا المصطلح , بعد قراءة هذا الكتاب الرائع قمت بمعرفة الكثير عن هذالمصطلح , أحببت أن أكتب مقالاً مبسّطاً عن هذا المصطلح ,لكي أزيد من ثقافة القارىء الكريم , ابتعدت في مقالي هذا عن المصطلحات القانونيّة المعقّدة المرتبطة بهذا المصطلح
: غسيل الأموال هو جريمة يعاقب عليها القانون , أو بالأحرى هي جريمة تسمّى جريمة غسيل الأموال, هي الأموال المتحصّلة من جريمة الأتّجار غير المشروع , بالغالب يكون المصدر الأول لهذه الأموال هو المخدّرات والمؤّثرات العقلية ,حيث يسعى الغاسل”المجرم” لإخفاء حقيقة هذه الأموال الغير مشروعة لكي تبدو أنها أموال مشروعة
اذاً هي عملية تهدف إلى إضفاء طابع شرعي على أموال غير مشروعة ,يقوم العاملون بهذه الجريمة إلى اصطناع ادلة غير صحيحة وبيانات متضاربة وقطع الصلة بأي بيانات قد توصل المصدر القانوني أو المصدر الرقابي الى المصدر الحقيقي للأموال, مما يؤدي الى صعوبة تعقّبها .
تمر عملية غسيل الأموال بثلاثة مراحل هي : التوظيف و التغطية و أخيراً الدمج
” طبعا هذا ليس أمراً حتميّاً ولكنّه سائد”
المرحلة الأولى
التوظيف : ولها مسميّات أخرى كالإيداع أو الإحلال , حيث يقوم الغاسل أو المجرم بأخذ الأموال المتحصّل عليها عن طريق قذر ” غير شرعي “ وإيداعها داخل النظام المالي المصرفي المحلّي , أو تحويلها خارج الدولة التي يتم العمل فيها بالأعمال الغير مشروعة وتحويل هذه الأموال إلى دولة أخرى أو مناطق ذات قوانين مصرفية اقل صرامة وذات إشراف رقابي ضعيف لتجنب لفت الأنظار إلى هذه الأموال ,تعتبر هذه المرحلة من أصعب وأخطر المراحل لدى المجرمين , تسعى الأجهزة المخصصة والمعنية بمكافحة هذه الجريمة عن كشف هذه الأموال بهذه المرحلة بسبب صعوبة الكشف عن هذه الجريمة اذا انتقلت الى المراحل التي تليها
المرحلة الثانية
التغطية:ولها مسميّات أخرى كالتعتيم , الترقيد, التمويه , الفصل , بهذه المرحله يقوم المجرم بتحويل الأموال الى البلد الضعيف رقابيّاً عن طريق دفعات بسيطة , او عن طريق تحويل الأموال ألى اكثر من دوله ومن ثم تحويلهم الى دوله واحدة عن طريق فتح حسابات لمؤسسات و شركات وهمية, وهذه المرحلة معقّدة و الجدير بالذكر ان الاموال تتحوّل بسرعة
فائقة بين البنوك بمساعدة وسائل فنيّة متطوّرة ومن هذه الانظمة نظام يسمّى
SWIFT
وهو مختصر لأسم الشركة العالمية للأتصالات السلكية المالية
المرحلة الثالثة
الدمج :ولها مسمّى أخر وهو العصر نسبة الى المرحلة النهائيّة في غسيل الثياب!! , وهي مرحلة علنيّة يتم من خلالها اعطاء مظهر قانوني للأموال القذرة ” الغير شرعية” بعد أن انقطعت صلتها تماماً بمنشئها الأجرامي حيث يتم ادخال هذه الأموال في مختلف العمليّات الماليّة والأقتصاديّة ويصعب التفريق بين الاموال المشروعة وغير المشروعة في هذه المرحلة وتعود الى ايدي المجرمين من جديد بعد أن اصبحت نظيفة ويتاح لهم بعد ذلك التصرف بها بحريّة إما لاستخدامها في انشطة اجرامية او حياة الترف أو استثمارها في انشطة مشروعة لتحقق مزيد من الأرباح ! الجدير بالذكر انه يتم بهذه المرحلة شراء الأدوات المالية المختلفة من الأسهم وشهادات الإستثمار ,أو الإستثمار في الأنشطة العقاريّة وقطاع السياحة وغير ذلك من الأعمال التجارية
ملاحظة : هذه طريقة واحدة فقط من طرق غسيل الأموال , توجد طرق اخرى كثيرة منها
الصفة الوهمية
يستخدم هذا الأسلوب عندما يقوم صاحب الأموال غير المشروعة بانشاء محل تجاري في البلد الذي تجلب منه الأموال وتتمثل عملية غسيل الأموال عن طريق أحد الخياريّن
:الخيارالأوّل
رفع أسعار السلع أو الخدمات الواردة في الفاتورة فيكون الفرق هم المبلغ المغسول
:الخيار الثاني
إرسال فواتير مزوّرة كليّاً فيكون إجمالي المبلغ المدفوع هو المبلغ المغسول
توجد طريقة أخرى لغسيل الاموال وهي عن طريق شراء السلع النفيسة كالذهب ,المجوهرات ,السيّارات الكلاسيكيّة أو الفاخرة ,اللوحات النادرة .. الخ من السلع النفيسة
بعد ذلك يتم بيع ما تم شراءة عن طريق شيكات مصرفية , ثم يقوم المجرمون بفتح حسابات بقيمة الشيكات ومن ثم تقوم عملية تحويل متتابع للأموال
لمن أراد معرفة المزيد عن هذه الجريمة,مصدر هذه المعلومات هو كتاب
جريمة غسيل الأموال دراسة مقارنة, للسيّد
” امجد سعود قطيفان الخريشة”
تصنيف : قسم المقالات المختاره:
0 التعليقات:
إرسال تعليق
أتمنى ان وفقت فى طرحى فى المدونة فان اصبت من لله وحده وان اأخطئت فا من نفسي والشيطان "أتمنى للجميع التوفيق والنجاح"